基金资产的估值是指对基金的净资产值按照一定的价格进行估算。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化，为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上基金的每一单位或每一股份实际代表的价值予以估算，并将估值结果以净资产值公布。基金资产估值是根据截止日当日的净值乘以您所持有的基金份额所计算出来的金额，但是它没有计算客户在赎回基金的时候所要交纳的0.25%的赎回费，所以是基金资产的估值。